Обналичка денежных средств

В Сети часто можно встретить объявления, в которых встречаются такие фразы, как, например, «продам за 10000 рублей карту с балансом 50000 рублей», «переведу деньги на вашу карту или расчетный счет на выгодных для вас условиях» и т.д. Но бесплатного сыра, как известно, не бывает. Тогда почему эти доброжелатели так спешат осчастливить каждого желающего и перевести ему денег на счет? Можно ли на этом как-то заработать и чем это грозит, если будут использоваться незаконные схемы?

Для чего фирмы обналичивают деньги?

obnalichka-denegВся эта бурная деятельность по перемещению денежных средств называется обналичкой. Но не стоит сразу же думать, что речь идет о преступных схемах, в которых мафиозные кланы проворачивают свои темные дела, хотя и такой вариант развития событий исключать нельзя. Например, таким образом какое-нибудь предприятие может пытаться уйти от излишних налогов, снижая объем налогооблагаемой базы. Ну а поскольку на такие услуги по обналичиванию денежных средств всегда есть спрос, предложение не заставит себя ждать.

Способы обналички денег

Существует множество вариантов, вот основные из них:

  1. Обналичка через подставные фирмы: Денежные средства первой фирмы переводятся второй фирме за оказание каких-либо услуг, либо за продукцию. После чего вторая фирма использует свои фирмы-однодневки, чтобы списать полученные на свои счета деньги, полученные якобы за оказанные услуги. Затем первой фирме предоставляется набор подтверждающих документов на тот случай, если будут какие-то налоговые проверки.
  2. Обналичка денег через ИП: Как и в первом варианте, используется подобная схема, вот только вместо второй фирмы участие принимает ИП. Индивидуальному предпринимателю снять деньги со счетов намного проще, так как он декларирует их, как доход от своей деятельности.
  3. Обналичивание денег через оффшоры: широко используемый сегодня метод. Фирма никак не контролируется местными контролирующими и налоговыми органами, так как находится в специальной оффшорной зоне. Данная схема обналички неоднократно упоминается в многочисленных финансовых скандалах.
  4. Вывод денег через физических лиц: при этой схеме используется перевод денег на расчетный счет или дебетовую карту «обычного» физического лица. После того, как перевод осуществлен, получатель снимает наличные и передает их тому, кто их перевел.

Можно ли заработать на обналичке?

При обналичке денег могут использоваться как различные виды услуг или товаров, так и нематериальные предметы: научные идеи, авторское право и т.д. Естественно, заработать на обналичивании денег можно, тем более, каждый раз возникают новые схемы и способы. Однако стоит помнить, что большинство из них незаконны и попадают под определение различных статей УК РФ, в связи с чем, стоит помнить, что рано или поздно за подобные действия придется отвечать перед компетентными органами.

Какая ответственность за незаконное обналичивание денег?

  • nakazanie-za-obnalichku-denegУклонение от уплаты налогов – статья №198 (199) УК РФ;
  • Пособничество заказчикам в уклонении от уплаты налогов – статья №34-198 (199) УК РФ;
  • Лжепредпринимательство – статья №173 УК РФ;
  • Незаконное предпринимательство – статья №171 УК РФ;
  • Легализация доходов полученных преступным путем – статья №174 УК РФ;
  • Подделка документов – статья №327 УК РФ.

Некоторые клиенты, которым поступило подобное заманчивое, на первый взгляд, предложение, могут подумать, что уголовная ответственность существует только для фирм, которые подделывают свою налоговую отчетность. Якобы вы, как физическое лицо, получающее деньги на свой счет, не несете персональную ответственность, однако это не так.

Нужно ли платить налог с операции по обналичиванию денег?

Со всех законных денежных переводов вы должны платить налоги, если это предусмотрено законодательно. А незаконных методов априори быть не должно. В том случае, даже если вы сможете доказать, что получали деньги законно, действительно за выполнение какой либо работы или предоставление услуг, то уплатить налоги все равно придется (в судебном порядке). Притом не с того процента, который вы получите за сомнительную услугу, а со всей суммы, которая будет переведена на ваш личный счет. К тому же, на вас может быть наложен денежный штраф за непредставление соответственным образом заполненной налоговой декларации за истекший налоговый период.

Мы надеемся, что теперь вы немного прояснили для себя, зачем обналичивают деньги, зачем используют сложные схемы вывода денег и какая существует за это ответственность. Поэтому не соглашайтесь, когда кто-нибудь предложит перевести на ваш счет 1 миллион рублей, чтобы заработать, скажем, 50 тысяч рублей. В противном случае вы можете потерять не только в финансовом плане, но и деловую репутацию, получив судимость.

Как быстро рассчитаться с долгами? В сегодняшнее нестабильное время никто не может быть полностью застрахован от непредвиденных проблем, о которых не предполагал еще вчера и к...
Государственная поддержка в сфере кредитования В рамках государственных программ возможно использование для улучшения жилищных условий кредитные средства, предоставляемые на льготных усло...
Какие льготные кредиты бюджетникам есть? Сегодня большинство потребителей заинтересованы в получении льготных кредитов, которые обладают огромным количеством интересных преимуществ ...
Сколько кредитов можно взять на один паспорт? Если и брать несколько кредитов, то делать это следует в разных банках. Ведь при оформлении кредита в том же банке, где был взят предыдущий,...
25 Дек 2016 - by Сбербанк онлайн - 0 - In FAQ по кредитам